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如何规避及处理供船业务逾期欠款
2023/06/07 14:11:50 来源： 
五颗星法律咨询公司主要致力于船舶服务行业的逾期欠款追讨，维护航运服务公司的合法权益。自公司成立到现在，已经成功帮助将近80家船舶服务公司成功的追讨回来欠款，合计人民币2000多万元。
这里五颗星法律咨询公司和大家一起分享追讨欠款过程中发现的一些航运服务公司自身需要注意的地方。便于大家在以后的实际业务操作中，擦亮眼睛，避免货款的损失。
船舶行业一直是拖欠货款的重灾区，原因很简单：付款方式是一个硬伤，通常提供服务和供应在先，而付款一般是滞后的。也就是说，将来付款或不付款，主动权在对方手里，完全取决于对方公司和个人的信用。同时，由于2020年新冠肺炎在全球的肆虐，实际操作中，航运服务行业有更多的收款危机。
下面结合航运服务公司实际的业务操作流程，给大家提供几点建议供大家参考：
首先收到新客户的询价或者订单,我们要分析、审核对方的主体：
1. 收到船舶方面询价或者订单，发件人主体一般包含以下几种情况：船东(Registered owner)/管理公司(Ship manager or Commercial manager)/ISMMANAGER (International Safety Management国际安全管理)/第三方代理人/名字无从考证的公司
2. 对询价或者订单方的分析十分必要，下面我们一一说明:
A. 船东直接询价或者订单：因为现在一般船东采取单船单公司的经营模式， 这种情况要区分清楚这个询价/订单是不是这条船的实际注册船东。报价/操作前一定要落实清楚，我们在和谁做生意（因为合同的主体很关键，将来维护债权的重要证据）。如果不确定的话可以咨询我们，我们免费为大家提供相关的查询。另外，即使是实际注册船东，也要弄清楚他们家的规模大小（这直接关系到将来的维权难度问题），以及该船东名下船舶的注册情况。总之，我们要做到心中有数。
B. 管理公司直接询价或者订单：现在大部分船东将船交给船舶管理公司或者第三方运营（包括光船租赁），这种情况是比较普遍的。我们对管理公司规模和结构要有一个清楚的认识（比如有没有自有船舶，管理多少船），对那种低于 3-4 条船的管理公司要提高警惕。特别是在签署的文件中要规避风险（后面会提到）
C. 第三方代理人询价/订单：在实际操作中，这类的询价/订单风险相对比较大。因为有的时候他们会要求所有的船方签字、盖章文件，使用他们公司的抬头。 也就是说，我们的信息在船方那里没有任何体现。所以更要擦亮眼睛，谨慎操 作。必要的时候，要让对方预付款。
D. 最后一种，如果公司名字查询不详的。建议最好 100%预付，把风险降到最低。
其次航运服务公司自身的问题，确保可以签订维护自己权益的文件：
1.首先要对自己公司主体有一个明确的认识：一般我们对外联系和签订文件使用的公司包括：大陆实体注册的公司和离岸注册的公司。
大陆实体注册的公司:尽量在文件和往来邮件中体现注册实体的全称。 英文名称的显示，一定要和《对外贸易经营者备案登记表》显示的一致。有的公司结合离岸注册公司的英文名称同时使用，建议采用双抬头显示（即：中英文公司名称同时显示在文件里面）。
2.对外联系的时候，一定要明确自己公司的信息。往来邮件的显示很重要，也是将来维护自己权益的重要证据材料。（就是邮件的签名，尽量把公司的信息带全面）。
3.签订的文件：一般来说包括：采购订单，签单，发票。
（1）对有正式采购合同的，一定要严格审查：双方公司主体的描述/付款期限/纠纷的解决方法等等。如果有异议或者不平等条款的，一定要勇敢的提出来。
（2）签单很重要、签单很重要、签单很重要（重要的事说三遍！！！）。它是物权或者服务交割的凭证。首先，我们上面提到的公司抬头信息要确保无误；其次，
文档内容的描述部分，尽量显示：TO:THE MASTER&OWNER OF MV.船名）.(特别是在你不确定船东是谁的时候)，可以把给你下订单的一方信息写在C/O后面。
对于直接供应上船的项目/服务，一定要让船方签字盖章。 如果是被指示寄送给代理或者发货到国外的，一定要留好相关凭证（包括但不限于：快递单，提单等等），能让收货方签字的，一定要让他们签字，盖章，自己留存。最后，能要回原件的，一定要要回原件（大部分海事法院有要求，特别是诉讼阶段）。
（3）发票：大陆开具的增值税专用发票，在描述的时候，尽量忠实于合同和签单的内容，如果由于财务系统上没有办法显示的话，可以附加说明，并让对方给予确认。如果是开具给国外的形式发票，在发送给对方以后（通过邮件或者发票正本的方式），最好有确认收到的证据（电邮或者快递单查询接收记录等等-邮件有一个是否需要回执的功能，建议大家使用）。
4. 邮箱账户的安全问题。我们接到过许多航运服务公司追讨欠款的诉求，他们的遭遇是一样的：邮箱被黑客攻击了，导致付款人将款项汇入到了另外一个账户上。
如何避免这种情况发生：首先使用正规的付费邮箱，有专业的人士给你一些安全指导，包括后台登陆绑定，登陆地址变更通知等等。其次，定期登陆邮箱的后台，查看有没有异常或者变动的地方（特别是邮件转移的设置）；最后，在文件或者发票中一定要加一条免责条款：任何付款信息的变更，一定要通过电话（留个号码）和我们核实，否则我们不对错误付款负责。
最后，账款逾期怎么办：
1)在应收账款将要到期的时候，要提前一周提醒客户（也有可能客户真的是忘记了）；
2)超期一个月内没有付款的：及时跟进，询问客户原因（同时观察对方的反应速度和态度）。
3)逾期一个月到三个月的，且没有任何理由或者仅仅提供了一些不正当理由的：需要引起重视。及时调查公司的船舶状态（特别是当事船动态：活动频繁度，有没有转卖-特别是老龄船 等等--这里我们可以提供给你协助查询）；
4)逾期超过三个月的：请给予高度重视，更多的打听了解公司情况，船舶情况，有必要的话，可以寻求朋友，同行的帮助。更紧密的跟进客户（电话，电邮，在线沟通等等），如果有必要的话，请立刻采取法律手段，维护自己的权益。另外，如果在这个时候对方给出分期付款计划的话，一定要高度警觉，有可能是在故意拖延时间，变卖船舶从而金蝉脱壳（切记!切记！！）；
5)逾期六个月及以上的：如果是公司认可、有合同在先的或者自己本身就不愿意要的除外。建议立刻拿起法律的武器，捍卫自己的权利，对这种老赖给予无情的打击！！
我们成功帮助客户要回过逾期3年的欠款，但是这仅仅是一些个例，所以，越早的拿起法律的武器，要回欠款的成功几率就越高！！
最后，我们要敢于对垃圾船东说 NO!!要敢于直起腰杆去要求对方预付货款！！(修船的话，可以要求开船之前付清)。(五颗星法律咨询公司)
五颗星法律咨询公司主要致力于船舶服务行业的逾期欠款追讨，维护航运服务公司的合法权益。自公司成立到现在，已经成功帮助将近80家船舶服务公司成功的追讨回来欠款，合计人民币2000多万元。
这里五颗星法律咨询公司和大家一起分享追讨欠款过程中发现的一些航运服务公司自身需要注意的地方。便于大家在以后的实际业务操作中，擦亮眼睛，避免货款的损失。
船舶行业一直是拖欠货款的重灾区，原因很简单：付款方式是一个硬伤，通常提供服务和供应在先，而付款一般是滞后的。也就是说，将来付款或不付款，主动权在对方手里，完全取决于对方公司和个人的信用。同时，由于2020年新冠肺炎在全球的肆虐，实际操作中，航运服务行业有更多的收款危机。
下面结合航运服务公司实际的业务操作流程，给大家提供几点建议供大家参考：
首先收到新客户的询价或者订单,我们要分析、审核对方的主体：
1. 收到船舶方面询价或者订单，发件人主体一般包含以下几种情况：船东(Registered owner)/管理公司(Ship manager or Commercial manager)/ISMMANAGER (International Safety Management国际安全管理)/第三方代理人/名字无从考证的公司
2. 对询价或者订单方的分析十分必要，下面我们一一说明:
A. 船东直接询价或者订单：因为现在一般船东采取单船单公司的经营模式， 这种情况要区分清楚这个询价/订单是不是这条船的实际注册船东。报价/操作前一定要落实清楚，我们在和谁做生意（因为合同的主体很关键，将来维护债权的重要证据）。如果不确定的话可以咨询我们，我们免费为大家提供相关的查询。另外，即使是实际注册船东，也要弄清楚他们家的规模大小（这直接关系到将来的维权难度问题），以及该船东名下船舶的注册情况。总之，我们要做到心中有数。
B. 管理公司直接询价或者订单：现在大部分船东将船交给船舶管理公司或者第三方运营（包括光船租赁），这种情况是比较普遍的。我们对管理公司规模和结构要有一个清楚的认识（比如有没有自有船舶，管理多少船），对那种低于 3-4 条船的管理公司要提高警惕。特别是在签署的文件中要规避风险（后面会提到）
C. 第三方代理人询价/订单：在实际操作中，这类的询价/订单风险相对比较大。因为有的时候他们会要求所有的船方签字、盖章文件，使用他们公司的抬头。 也就是说，我们的信息在船方那里没有任何体现。所以更要擦亮眼睛，谨慎操 作。必要的时候，要让对方预付款。
D. 最后一种，如果公司名字查询不详的。建议最好 100%预付，把风险降到最低。
其次航运服务公司自身的问题，确保可以签订维护自己权益的文件：
1.首先要对自己公司主体有一个明确的认识：一般我们对外联系和签订文件使用的公司包括：大陆实体注册的公司和离岸注册的公司。
大陆实体注册的公司:尽量在文件和往来邮件中体现注册实体的全称。 英文名称的显示，一定要和《对外贸易经营者备案登记表》显示的一致。有的公司结合离岸注册公司的英文名称同时使用，建议采用双抬头显示（即：中英文公司名称同时显示在文件里面）。
2.对外联系的时候，一定要明确自己公司的信息。往来邮件的显示很重要，也是将来维护自己权益的重要证据材料。（就是邮件的签名，尽量把公司的信息带全面）。
3.签订的文件：一般来说包括：采购订单，签单，发票。
（1）对有正式采购合同的，一定要严格审查：双方公司主体的描述/付款期限/纠纷的解决方法等等。如果有异议或者不平等条款的，一定要勇敢的提出来。
（2）签单很重要、签单很重要、签单很重要（重要的事说三遍！！！）。它是物权或者服务交割的凭证。首先，我们上面提到的公司抬头信息要确保无误；其次，
文档内容的描述部分，尽量显示：TO:THE MASTER&OWNER OF MV.船名）.(特别是在你不确定船东是谁的时候)，可以把给你下订单的一方信息写在C/O后面。
对于直接供应上船的项目/服务，一定要让船方签字盖章。 如果是被指示寄送给代理或者发货到国外的，一定要留好相关凭证（包括但不限于：快递单，提单等等），能让收货方签字的，一定要让他们签字，盖章，自己留存。最后，能要回原件的，一定要要回原件（大部分海事法院有要求，特别是诉讼阶段）。
（3）发票：大陆开具的增值税专用发票，在描述的时候，尽量忠实于合同和签单的内容，如果由于财务系统上没有办法显示的话，可以附加说明，并让对方给予确认。如果是开具给国外的形式发票，在发送给对方以后（通过邮件或者发票正本的方式），最好有确认收到的证据（电邮或者快递单查询接收记录等等-邮件有一个是否需要回执的功能，建议大家使用）。
4. 邮箱账户的安全问题。我们接到过许多航运服务公司追讨欠款的诉求，他们的遭遇是一样的：邮箱被黑客攻击了，导致付款人将款项汇入到了另外一个账户上。
如何避免这种情况发生：首先使用正规的付费邮箱，有专业的人士给你一些安全指导，包括后台登陆绑定，登陆地址变更通知等等。其次，定期登陆邮箱的后台，查看有没有异常或者变动的地方（特别是邮件转移的设置）；最后，在文件或者发票中一定要加一条免责条款：任何付款信息的变更，一定要通过电话（留个号码）和我们核实，否则我们不对错误付款负责。
最后，账款逾期怎么办：
1)在应收账款将要到期的时候，要提前一周提醒客户（也有可能客户真的是忘记了）；
2)超期一个月内没有付款的：及时跟进，询问客户原因（同时观察对方的反应速度和态度）。
3)逾期一个月到三个月的，且没有任何理由或者仅仅提供了一些不正当理由的：需要引起重视。及时调查公司的船舶状态（特别是当事船动态：活动频繁度，有没有转卖-特别是老龄船 等等--这里我们可以提供给你协助查询）；
4)逾期超过三个月的：请给予高度重视，更多的打听了解公司情况，船舶情况，有必要的话，可以寻求朋友，同行的帮助。更紧密的跟进客户（电话，电邮，在线沟通等等），如果有必要的话，请立刻采取法律手段，维护自己的权益。另外，如果在这个时候对方给出分期付款计划的话，一定要高度警觉，有可能是在故意拖延时间，变卖船舶从而金蝉脱壳（切记!切记！！）；
5)逾期六个月及以上的：如果是公司认可、有合同在先的或者自己本身就不愿意要的除外。建议立刻拿起法律的武器，捍卫自己的权利，对这种老赖给予无情的打击！！
我们成功帮助客户要回过逾期3年的欠款，但是这仅仅是一些个例，所以，越早的拿起法律的武器，要回欠款的成功几率就越高！！
最后，我们要敢于对垃圾船东说 NO!!要敢于直起腰杆去要求对方预付货款！！(修船的话，可以要求开船之前付清)。(五颗星法律咨询公司)
